一、学校和学院概况
山东财经大学是财政部、教育部、山东省共建高校，省部共建人才培养特色名校立项建设单位。学校坐落于名泉喷涌的国家历史文化名城、山东省省会 — 济南市，是一所办学历史悠久、办学特色鲜明，在国内外具有较高美誉度和知名度的财经类大学。作为山东省内涵提升和名校建设工程第一所重点支持高校，是山东省着力打造的高水平财经人才培养基地。
山东财经大学保险学院成立于 2011 年 11 月，由原山东财政学院、山东经济学院两校部分院系合并组成，是山东省高等院校中唯一一家，也是国内仅有的五家保险学院之一，在校本科生和研究生共 1200 余人。
学院采取重点引进与强化培养双结合的方式，逐步形成了一支教育理念先进、业务精良、治学严谨、具有国际意识、学术水平较高并富有创新和团队精神的师资队伍。学院现有教职工 49 人，专任教师 38 人，其中教授 10 人，副教授 15 人，87% 的专任教师毕业于 985 高校。目前，学院有二级教授 1 人，三级教授 1 人，博士生导师 4 人，硕士生导师 21 人，4 人获评山东省 “泰山学者青年专家” 称号，1 人获评山东省优秀教师，1 人获评山东省教学名师，4 人获评山东省优秀研究生指导教师，2 支团队获评省级科研创新团队。
学院目前有两个本科专业：保险学专业和精算学专业，1 个与德华安顾人寿合作设立的校企合作保险学专业（保险投资方向）。其中保险学专业是山东省高校保险学专业中唯一的国家级一流本科专业建设点，也是省级特色专业、山东省一流本科专业建设点，获批山东省 “高水平学科” 建设的 “高峰学科” 立项。精算学专业是教育部批准第二批设立的本科专业，也是目前山东省高校唯一开设的本科专业，是山东省一流本科专业建设点。保险学专业（保险投资方向）是山东省唯一的保险类校企合作本科专业。学院积极推动研究生学位点建设工作，目前学院设有保险学、风险管理与精算学术型硕士，以及保险专业硕士三个硕士点，是应用经济学博士点覆盖学科，2016 年入选山东省应用经济学一流学科。
依托山东财经大学独特的学术外向型优势，凭借优秀的师资和教育资源，学院特为保险业务相关从业人员开设 “保险信托规划师” 研修班，助力从业人员提升专业素养与业务能力，更好地服务客户与职业发展。
二、办学优势与课程特色
核心优势
1.依托全国财经类十强高校，拥有深厚的财经学科底蕴与资源；
2.保险学院专业实力雄厚，保险学等相关专业排名前列，教学与科研经验丰富；
3.课程内容紧密结合行业前沿与市场需求，聚焦保险信托领域实用知识与技能；
4.师资团队专业精良，兼具理论深度与实践经验，教学质量有保障；
5.线上线下相结合的教学方式灵活便捷，兼顾学习与工作，课程体系系统全面，助力拓展专业视野。
三大课程亮点
政策深解・法律护航：紧扣监管部门新规，拆解《信托法》《保险法》要点，确保方案合规落地。
案例复盘・沙盘推演：精选典型案例，通过不同客户群体案例分析，强化实战落地能力。
客群画像・定制方案：聚焦十大客群四大核心需求，提供从诊断到架构设计的全流程工具模板。
六大特色
1.双线融合教学：线上线下结合，灵活适配工作与学习节奏；
2.政策法规护航：深度解读监管政策与法律条款，筑牢合规基础；
3.配合营销实战：从话术设计到场景模拟，强化业务转化能力；
4.案例深度解析：正反案例结合，覆盖多场景应用与风险规避；
5.方案定制灵活：基于客群画像提供个性化方案设计思路与工具；
6.工具模板配套：附赠实用操作手册与模型，助力快速上手应用。
三、招生对象与条件
1.遵纪守法，品行端正，热爱保险及相关金融行业；
2.培训对象：服务于高收入客户群体的金融从业人员（含保险、银行、证券等机构的理财经理、客户经理、高净值客户顾问等）；
3.具备一定的金融行业工作经验，有提升专业能力和业务水平的意愿。
四、课程目标
1.掌握保险金信托的核心功能、法律框架及合规要求；
2.理解保险金信托与家族信托、保险产品的差异与互补关系；
3.提升针对高净值客户的财富传承、资产隔离、税务筹划等需求的解决方案设计能力；
4.掌握保险金信托的营销策略、客户沟通技巧及异议处理方法。
五、研修内容与课程设置
保险金信托的功能与价值
保险金信托与其他财富传承工具的比较
保险金信托的法律与监管框架
保险金信托的资金流转与账户管理
保险金信托实操流程详解
如何识别客户的保险金信托需求
面向高净值人群的圈层经营
保险金信托经典案例深度剖析
六、教学管理
1.教学组织：学员报名成功后，将被编入班级群组，由教学管理人员组织开展教学管理工作，提供学习支持与服务。
2.学习方式：采用线上学习与线下研修相结合的方式。线上学习为直播或录播形式，线下研修为面授形式，包括专题讲授、案例分析、小组讨论、模拟演练等多种形式，确保学习效果。
3.结业与证书：
学员需完成线上学习课程，通过在线测试；参与线下研修，完成案例分析报告，在情景模拟中表现合格。
通过考核者颁发 “保险信托规划师” 结业证书（由山东财经大学保险学院与合作机构联合认证）。
七、课程特色
1.理论 + 实战结合：从法律框架到营销落地全链条覆盖。
2.真实案例驱动：精选台湾、大陆典型案例，提升问题解决能力。差异化教学：根据学员经验分组（新人组 / 资深组），定制化辅导。
3.后续支持：提供在线交流平台，定期更新政策解读与实操案例。
学费：7980元/（含住宿），单位集体报名可享受团体价格。
咨询电话：18663736131郑老师
